股东股权乱象是金融乱象的主要表现形式之一,是引发金融风险的重要源头。近年来,监管部门持续开展股东股权和关联交易整治。此前,金融监管总局已累计向社会公开5批次银行保险机构重大违法违规股东。从监管部门排查整治结果来看,金融机构尤其是中小金融机构的股东股权乱象主要集中在股东资质不合格,个别投资者通过造假等方式入股;入股资金来源不合规,部分股东甚至贷款入股,资本严重不实;隐匿关联关系,超比例、超数量持股;违规开展关联交易,违规向关联方发放贷款;股权质押不受约束,导致资本流失。
“生前遗嘱”又称处置计划,是指银行在出现重大财务困境或破产时有序解决相关问题的策略计划。此次美联储等监管机构提出的问题,是在审查了美国八家规模最大的银行提交的2023版“生前遗嘱”后发现的。
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